相続贈与

今回は、近年利用者が急増している、大切な家族にトラブルなくお金を繋ぐための「お守り」のような制度、「遺言代用信託」について、初心者の方にも分かりやすく解説します！

相続対策は「早めの現状把握と家族会議」が肝要です。基礎控除額を確認し、名義預金や贈与の持ち戻しルールに注意しましょう。資産額に関わらずトラブルは起こり得るため、元気なうちに資産状況を共有し、遺された家族が迷わない準備を整えることが最大の節税と円満相続への近道です。

ネット証券の資産は、家族が口座の存在を知らなければ放置されるリスクがあります。通帳がないため、「利用先の名称」と「登録メールアドレス」のメモを残す備えが不可欠です。死後は非課税運用が終了し、相続人の口座へ移管される流れを理解し、出口まで家族に共有しましょう。